A NEW DIMENSION OF ISLAMIC MICROFINANCE REVOLUTION IN BANGLADESH: A CASE STUDY OF RDS

Bangladeş İslam Bankası (BIBL), Bangladeş’in en hızlı şekilde büyüyen ve gelişen özel bankalarından biridir. Söz konusu banka Bangladeş’in sosyo-ekonomik durumunu iyileştirmek ve özellikle de bölgenin yoksul ve çalışkan topluluklarını ekonomik olarak kalkındırmak amacıyla 1995 yılında ‘kırsal kalkındırma projesi’ini başlatmıştır. Kuruluşundan bugüne değin bu projenin müşterilerinin %85’i kadınlardan oluşmaktadır. Bu araştırma, bölgede yoksulluğun minimuma indirilmesi ve ‘kırsal kalkınma projesi’nin daha iyi şekilde hizmet verebilmesi için yeniden yapılandırılması konusunda bazı teklif ve önerileri ele almaktadır. Zira, Bangladeş'te bulunan pek çok faizli mikro finans kuruluşlarının yaptıkları projeler fakirliğin azalması konusunda başarlı olamamıştur. Bu yüzden, araştırmada fakirliğin giderilmesi ve kırsal kalkınma projesi bağlamında bölge halkının işletime dahil edilebilmesi firsatları üzerinde durulacaktır.

An ideal kind of financing under the observation of a growing lender-borrower network between banks and the rural based micro entrepreneurs, which are the formulated characteristics of interest free microfinance. Islamic Bank Bangladesh Limited (IBBL) is one of the fastest growing private banks of Bangladesh. To improve socio-economic state of Bangladesh, specially, the lives of the minor and hardworking people, therefore, the Rural Development Scheme (RDS) of IBBL has been initiated in 1995. And the main clients of this project are women who have been estimated to be about 85% approximately. This paper aims at poverty minimization and a hand–out help for suggestions to re-construct the Rural Development Scheme (RDS) through microfinance, so that, it can reach the ones in need. There are surplus number of institutions that have this Islamic microfinance service in Bangladesh but it is not mentioned here except for RDS and its activities are enumerated. A number of conventional MFIs are present in Bangladesh which work based on interest, those which did not measurably promote the status of poverty-stricken people over the years. The concern of this paper is to deduct poverty along with, to overcome the challenges of RDS and open opportunities of employment as a step towards poverty minimization. Though this research is analytic and descriptive yet it follows a comparative methodology in scrutinizing conventional microfinance institutions.